一、項目名稱
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某金融基礎設施大風控實施咨詢項目
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二、客戶背景
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客戶在歷年來各類政策文件對融合風險、內(nèi)控、合規(guī)、法律，建立風控管理體系的相關描述不斷演進的要求下，亟待推動四位一體“大風控“體系建設。
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三、客戶關鍵問題
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1.制度體系待完善。客戶制度體系基本已建立健全，但存在制度體系分級分類待完善、相關管理要求較為分散、部分制度缺失等問題。
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2.流程標準化管理待提升。客戶流程體系基本以線上化，但存在少量流程無制度規(guī)定、少量流程效率待提升等問題。
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3.風險管理工具待健全。客戶已基本搭建風險、內(nèi)控、合規(guī)、法務管理體系，但尚未建立風險事件庫、明晰關鍵風險指標等風險管理工具。
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四、正略咨詢解決方案
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為進一步推動客戶構建“大風控”管理體系，正略咨詢聚焦一體化制度、流程、管理工具、報告機制等方面建設，推動“大風控”管理體系實施落地，并編制大風控系統(tǒng)需求文檔，推動后續(xù)線上化相關工作。
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階段一：完善一體化制度體系。基于制度梳理、內(nèi)部訪談及現(xiàn)狀診斷，本次項目形成了一套以“以法律合規(guī)為保障、風險管理為導向、內(nèi)部控制為基礎”為核心的制度體系，建立分層次的大風控管理制度體系，制定和修訂完善大風控、全面風險和內(nèi)控合規(guī)等方面的管理辦法、實施細則等制度。
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階段二：建立健全一體化流程體系。充分結合外部實踐和各部門深度訪談，開展流程分析評估，從工作流出發(fā)梳理重點工作，在分析部門職能、內(nèi)控合規(guī)要求、風險點及風險控制措施的基礎上，編寫繪制清晰的工作流程圖，編制大風控一體化手冊。
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階段三：建立健全風險管理工具。為加強大風控一體化管理，圍繞全面風險管理、內(nèi)部控制與法律合規(guī)管理的全生命周期進行整合，開展全員、全流程風險識別、評估、監(jiān)測、報告工作，形成風險與控制自評估（RCSA）、關鍵風險管理指標（KRI）、損失數(shù)據(jù)收集（LDC）、風險基礎數(shù)據(jù)庫等風險管理工具。
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階段四：建立健全大風控報告機制。結合大風控一體化要求，協(xié)同融合，有效落實全面風險管理、內(nèi)控管理、法務管理和合規(guī)管理要求，完善風險報告編制框架，針對前一年度大風控管理工作回顧及當前年度大風控管理工作計劃，形成大風控管理報告模板及年度大風控管理報告模板。
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階段五：實現(xiàn)風險管理工具信息化建設。針對客戶大風控建設情況，結合RCSA工具表、關鍵風險指標KRI以及風險損失事件收集LDC，輸出與現(xiàn)有一體化管理體系耦合的信息化建設方案。
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五、項目效果
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項目組以外部監(jiān)管法規(guī)為依據(jù)、行業(yè)優(yōu)秀實踐為指導，通過訪談調(diào)研、溝通研討等方式，提出大風控一體化建設優(yōu)化思路，從而形成大風控一體化報告及相關配套工具/制度，有效保障大風控體系落地效果，得到了客戶的高度認可。